Conseil en risques, numérique & management

Contexte : pourquoi choisir CRIF?

Aujourd'hui, les organisations qui traitent le crédit nécessitent des décisions automatiques instantanées dans leurs stratégies de crédit. Depuis plus de 30 ans, CRIF accompagne les prêteurs, le secteur des télécommunications, les services aux collectivités et les sociétés de médias dans le développement de modèles de risque de crédit à chaque phase du cycle de vie du crédit.

Les clients utilisateurs finaux attendent des processus numériques simplifiés avec une saisie minimale des données et des documents requis. Avec l'aide de CRIF, les processus de crédit peuvent être rationalisés pour optimiser les coûts des traitements, tant en termes de temps de décision que de coûts de processus globaux.

Lancement de nouveaux produits de prêt pour optimiser les actifs PNR

Comment améliorer le portefeuille « performant » en s'appuyant sur les actifs immobiliers de prêts non rentables (PNR) : une analyse de rentabilisation pluriannuelle

CLIENT - Etablissement bancaire important spécialisé dans la gestion des prêts non rentables (PNR)

BESOINS - Évaluer la rentabilité du lancement de nouveaux produits de prêt secondaires et complémentaires à l'activité principale de gestion des PNR

SOLUTIONS - Élaboration d'une analyse de rentabilité pluriannuelle à travers la définition de l'offre, l'identification des clients cibles et la définition des stratégies de positionnement

RÉSULTATS - Identification de scénarios rentables sur la base de l'analyse du modèle organisationnel, des clients cibles potentiels et de la structure des revenus attendus.

CRIF a été reconnu comme partenaire stratégique, puisque l'étendue de rentabilité de cette initiative dépend de la connaissance verticale du monde du crédit : évaluation réaliste du marché (volumes réalisables, concurrents potentiels, prévisions macroéconomiques), connaissance « opérationnelle » des processus d'origination et d'octroi, mesure correcte des risques et application des prix associée sur la base de l'évolution tarifaire et des services supplémentaires.

Soutien à l'optimisation des processus de crédit d'une banque de taille moyenne

Comment définir une feuille de route d'actions, à court et moyen-long terme, pour renforcer la capacité à guider, contrôler et suivre les processus et la qualité relatifs au portefeuille de crédit d'une banque

CLIENT: Banque de taille moyenne

BESOINS: Renforcer la capacité à guider, contrôler et suivre les processus et la qualité du portefeuille de crédit

SOLUTIONS: Services de conseil et analyse fonctionnelle pour revoir le processus de crédit, en mettant l'accent sur les étapes d'octroi et de suivi du crédit

RÉSULTATS: Examen et optimisation des processus de prêt et de gestion du crédit

La solution choisie par la banque visait trois objectifs principaux :

• Repenser les processus d'évaluation des applications et les processus décisionnels ainsi que les exigences détaillées qui y sont associées
• Réaliser une étude de faisabilité sur le développement de modèles de risque, adaptés à l'activité spécifique de la banque
• Développer les processus de suivi afin de classer les indicateurs et les stratégies de gestion

Kuveyt Türk améliore les processus de collecte

Comment une grande banque turque participante a introduit une approche des meilleures pratiques afin d'améliorer les processus de recouvrement et réduire les taux de défaut.

CLIENT - Kuveyt Türk Participation Bank Inc.

BESOINS - Optimiser les processus de collecte, identifier les principales lacunes et les axes d'amélioration.

SOLUTIONS - Évaluation en l'état axée sur la Phase précoce de collecte (1 - 90 DPD) pour tous les segments du portefeuille.

RÉSULTATS - CRIF a proposé l'introduction de notations comme critères de segmentation des risques, la conception d'un processus de recouvrement plus sophistiqué, l'introduction d'une approche d'affectation de 15 jours et l'application de tests champion-challenger à certains segments de processus, afin d'identifier la meilleure action

« Compte tenu de son savoir-faire et de son approche analytique, CRIF a évalué nos processus de collecte en l'état et à venir comme nous l'avions prévu. Je tiens à remercier leur équipe de projet talentueuse et expérimentée pour le succès obtenu sur le projet. »