Contexte : pourquoi choisir CRIF ?

Dans un monde toujours plus numérique, il est essentiel que les entreprises puissent correctement identifier leurs utilisateurs et définir de manière appropriée le profil anti-blanchiment de chaque contrepartie. Ce processus repose sur des données propres, des contrôles et une baisse de la complexité afin d'offrir une bonne expérience utilisateur et de réduire le risque de réputation.

Les solutions de CRIF permettent une approche de bout en bout basée sur les données, les analyses avancées, le conseil, la formation dédiée, le savoir-faire et le temps réel, des solutions automatiques ainsi que des équipes KYC dédiées et des contrôles effectués par des professionnels spécialisés.

Industries couvertes

Icon BankingSecteur bancaire Icon InsuranceAssurances Icon Telco Blue Télécommunication et Médias Bolt Light BlueÉnergie et services publics Icon Manufacturing BlueIndustrie manufacturière Icon Services BlueServices

Détails de la solution

Business People 29 400

Identifier correctement et en toute sécurité les personnes et les sociétés

CRIF s'appuie sur une plateforme innovante, combinant différentes technologies (identification vidéo, acquisition de documents et autres) et soutenue par des professionnels dédiés, pour identifier les consommateurs et les PME en quelques minutes, permettant ainsi une parfaite numérisation des processus dans divers secteurs différents. Les méthodes d'identification sont parfaitement conformes aux exigences réglementaires régionales et locales.

Données et IA pour booster les contrôles

CRIF est en mesure d'effectuer un certain nombre de vérifications en temps réel, en fournissant à l'acteur un rapport instantané (Rapport KYC), comprenant un tableau précis des informations sur la société, informations et graphique de l'UBO, ainsi qu'un jeu complet de contrôles AML, tels que les correspondances de listes AML, contrôles des risques commerciaux et géographiques ainsi que les correspondances de réputation et de mauvaise presse.

Business People 31 400
Business People 30 400

Workflow et tableaux de bord pour simplifier le travail

Un environnement de flux de travail haut de gamme, conçu pour des vérifications approfondies et étudiées. Voici le tableau de bord des Services gérés. Selon des règles spécifiques des acteurs, des files d'attente de travail automatiques sont créées. Les priorités, équipes de travail, validation des quatre yeux et du superviseur sont automatiquement gérées par le moteur de workflow.

Principaux atouts

Efficacité

Plus d'efficacité pour l'utilisateur : une réponse rapide pour un KYC standard et simple, couvert par un reporting entièrement automatique.

KYC complexe et trans-pays disponibles

Rapports managériaux

Fournir une vue d'ensemble, des KPI, des mesures et tout le nécessaire à la gestion et direction du processus KYC de façon centralisée ou sur plusieurs niveaux.

Chart Network Light

Optimisation et accélération

Des processus d'intégration et de crédit, réduction des coûts et harmonisation du profil de risque au sein de groupes bancaires ou de partenaires commerciaux.

Intesa Sanpaolo enrichit l'expérience client par des outils et processus d'identification à distance avancés

CLIENT : Intesa Sanpaolo est le plus important groupe bancaire italien jouissant d'une large présence internationale. Son modèle commercial singulier en fait un leader européen en gestion de patrimoine, protection et conseil et garantit un intérêt marqué pour le numérique. Son engagement en matière d'ESG prévoit, d'ici 2025, 115 milliards d'euros de financement d'impact et des contributions à hauteur de 500 millions d'euros d'aide aux personnes dans le besoin.

BESOINS : développer la base clientèle, le segment des Millennials et prospects, à travers une plateforme multicanale toujours plus intégrée.

SOLUTION : Analyse des fraudes Conformité et Optimisation des processus commerciaux (CRIF BPO)

RÉSULTATS : simplification et automatisation de l'ensemble du parcours client et réduction du temps de vente, avec une croissance annuelle globale du nombre de clients de l'ordre de 20 %.

« Grâce à CRIF, un parcours client simplifié et automatisé a été réalisé, réduisant considérablement le « délai de vente », sans pour autant négliger la lutte contre la fraude et les contrôles sur les ayants droits. Le processus de transformation engagé par Intesa Sanpaolo a conduit à une croissance globale des clients omnicanaux au cours de la période 2014-2016, soit 20 % ».

Gianfranco Demuru, Gestionnaire de service de canaux d'Intesa Sanpaolo

 

 

Toyota choisit IDea de CRIF pour le profilage et la cotation de la lutte contre le blanchiment d'argent concernant les concessionnaires et les clients

CLIENT : Toyota Financial Services favorise la mobilité durable en concevant et mettant en œuvre des services financiers innovants et des solutions d'achat hautement personnalisables en mesure de répondre à chaque besoin de mobilité.

BESOINS : conformité pour une vérification appropriée et un profilage anti-blanchiment des commerçants et clients, avec un impact mineur sur les processus de gestion du crédit.

SOLUTIONS : Idea Profilatura Lutte contre le blanchiment d'argent et Rapport sur la lutte contre le blanchiment d'argent CRIF.

RÉSULTATS : filtrage des courtiers, économies de temps et d'argent, suivi client et reporting à la maison mère.

« Grâce à CRIF, nous avons utilisé un indicateur objectif de risque de blanchiment d'argent, personnalisé en fonction de nos fonctions opérationnelles et de conformité, avec un filtrage des courtiers débouchant sur des économies en termes de temps et de coûts directs, le tout sans impact opérationnel sur les activités de diligence raisonnable. Nous sommes très satisfaits des résultats obtenus dans les premiers mois d'utilisation. »

Daniele Bello, directrice juridique de Toyota Financial Services

Autres solutions

Lending Journey Platform

Plateforme de parcours de prêt

En savoir plus
Digital Onboarding & Customer Journey Software

Intégration et collaboration à distance

En savoir plus
Customer Engagement Business Development 2000 (1)

Engagement client et développement commercial

En savoir plus
Credit Management Solutions

Plateforme de gestion du crédit intégrale

En savoir plus