Services d'identification de lutte

Contexte : pourquoi choisir CRIF ?

Dans un monde toujours plus numérique, il est essentiel que les entreprises puissent correctement identifier leurs utilisateurs et définir de manière appropriée le profil anti-blanchiment de chaque contrepartie. Ce processus repose sur des données propres, des contrôles et une baisse de la complexité afin d'offrir une bonne expérience utilisateur et de réduire le risque de réputation.

Les solutions de CRIF permettent une approche de bout en bout basée sur les données, les analyses avancées, le conseil, la formation dédiée, le savoir-faire et le temps réel, des solutions automatiques ainsi que des équipes KYC dédiées et des contrôles effectués par des professionnels spécialisés.

Intesa Sanpaolo enrichit l'expérience client par des outils et processus d'identification à distance avancés

CLIENT : Intesa Sanpaolo est le plus important groupe bancaire italien jouissant d'une large présence internationale. Son modèle commercial singulier en fait un leader européen en gestion de patrimoine, protection et conseil et garantit un intérêt marqué pour le numérique. Son engagement en matière d'ESG prévoit, d'ici 2025, 115 milliards d'euros de financement d'impact et des contributions à hauteur de 500 millions d'euros d'aide aux personnes dans le besoin.

BESOINS : développer la base clientèle, le segment des Millennials et prospects, à travers une plateforme multicanale toujours plus intégrée.

SOLUTION : Analyse des fraudes Conformité et Optimisation des processus commerciaux (CRIF BPO)

RÉSULTATS : simplification et automatisation de l'ensemble du parcours client et réduction du temps de vente, avec une croissance annuelle globale du nombre de clients de l'ordre de 20 %.

« Grâce à CRIF, un parcours client simplifié et automatisé a été réalisé, réduisant considérablement le « délai de vente », sans pour autant négliger la lutte contre la fraude et les contrôles sur les ayants droits. Le processus de transformation engagé par Intesa Sanpaolo a conduit à une croissance globale des clients omnicanaux au cours de la période 2014-2016, soit 20 % ».

Gianfranco Demuru, Gestionnaire de service de canaux d'Intesa Sanpaolo

Toyota choisit IDea de CRIF pour le profilage et la cotation de la lutte contre le blanchiment d'argent concernant les concessionnaires et les clients

CLIENT : Toyota Financial Services favorise la mobilité durable en concevant et mettant en œuvre des services financiers innovants et des solutions d'achat hautement personnalisables en mesure de répondre à chaque besoin de mobilité.

BESOINS : conformité pour une vérification appropriée et un profilage anti-blanchiment des commerçants et clients, avec un impact mineur sur les processus de gestion du crédit.

SOLUTIONS : Idea Profilatura Lutte contre le blanchiment d'argent et Rapport sur la lutte contre le blanchiment d'argent CRIF.

RÉSULTATS : filtrage des courtiers, économies de temps et d'argent, suivi client et reporting à la maison mère.

« Grâce à CRIF, nous avons utilisé un indicateur objectif de risque de blanchiment d'argent, personnalisé en fonction de nos fonctions opérationnelles et de conformité, avec un filtrage des courtiers débouchant sur des économies en termes de temps et de coûts directs, le tout sans impact opérationnel sur les activités de diligence raisonnable. Nous sommes très satisfaits des résultats obtenus dans les premiers mois d'utilisation. »

Daniele Bello, directrice juridique de Toyota Financial Services