Contexte : pourquoi choisir CRIF ?

Chaque fois que les consommateurs et les sociétés ont besoin d'une ligne de crédit, quelle qu'en soit la raison, par exemple acheter une maison ou une voiture, acquérir des machines pour augmenter la production ou réaliser des investissements en vue d'un développement à l'international, les banques et organisme financiers doivent disposer d'un tableau complet du profil de crédit du demandeur afin d'évaluer sa solvabilité.

Dans d'autres secteurs où les biens ou services sont livrés avec une facture ouverte et les clients reçoivent essentiellement des crédits, les évaluations de la solvabilité fondées sur des données non financières sont également cruciales.

Les bureaux de crédit et la centralisation de données permettent de prendre des décisions éclairées en matière de crédit, notamment lors de périodes troubles, lorsque l'inclusion financière est encore plus problématique. C'est là que CRIF a bâti sa réputation et son expérience, aidant les pays à développer leur feuille de route d'inclusion et d'infrastructure financières.

Industries couvertes

Icon BankingSecteur bancaire Icon InsuranceAssurances Icon Telco BlueTélécommunication et Médias Bolt Light BlueÉnergie et services publics Icon Manufacturing BlueIndustrie manufacturière Icon Services BlueServices

Détails de la solution

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Établissement de plateformes de bureaux de crédit solides et pérennes

Avec 32 solutions disponibles sur 29 marchés internationaux, CRIF participe à la mise en place, au lancement, à la gestion et à la consolidation des activités de bureau de crédit dans différents environnements, régions, juridictions et cultures de crédit. À cet égard, le rôle de CRIF est inestimable pour garantir la livraison de bureaux de crédit fonctionnels de niveau mondial, ainsi que le soutien et la formation continus nécessaires au succès de l'initiative sur le long terme. CRIF aide les marchés à stabiliser et développer l'infrastructure financière et fournit les outils appropriés pour soutenir la croissance économique du pays.

Définition de l'évaluation de la solvabilité

CRIF offre des solutions aux groupes d'utilisateurs ouverts et fermés pour échanger des données de paiement concernant particuliers et sociétés. Il est possible de créer des synergies à travers la coopération de nombreuses sociétés d'un même secteur, profitant à tous les acteurs du marché et permettant à CRIF de fournir des solutions spécifiques au secteur. De cette façon, CRIF aide ses clients à générer des informations supplémentaires sur ses clients et à minimiser les risques.

Les solutions de centralisation des données peuvent être davantage personnalisées en combinant les contrôles de crédit avec les fonctions d'identification et de prévention des fraudes ainsi que l'enrichissement en intégrant les données des comptes de paiement, fournissant ainsi une solution puissante afin d'améliorer l'évaluation de la solvabilité et de saisir les opportunités en vue de développer des relations dans un processus de crédit et/ou de vérification.

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Principaux atouts

Inclusion

Inclusion financière pour les particuliers et les sociétés.

Prévention du défaut de crédit

CRIF aide ses clients à améliorer leurs processus de gestion du crédit et du risque.

Gestion de la clientèle

Non seulement à des fins de gestion du risque, mais aussi pour établir et gérer des relations d'affaires existantes ou naissantes.

Évolution de l'image globale

D'un sujet grâce à des sources de données alternatives.

Réduction globale

Dans le coût du risque des emprunteurs et prêteurs : maîtrise des coûts de crédit, tant en termes de provisionnement que d'augmentation des marges.

Meilleure sélection de la demande de crédit entrante

Pouvoir discriminant accru dans la sélection de la demande et la meilleure qualité du risque entrant.

Suivi plus précis des lignes de crédit

Contribution significative des informations du système à la prévention de l'aggravation du comportement de crédit et à la gestion des processus d'alerte précoce.

Inclusion financière

Les bureaux de crédit réduisent efficacement l'asymétrie des informations et les coûts d'accès au crédit.

Le pouvoir d'information des données du Bureau de Crédit et les « impacts sur le compte de résultat »

CLIENT: Findomestic Banca est un établissement de crédit italien spécialisé dans le crédit aux familles pour l'achat de biens et services à usage privé.

La société fournit aux familles des produits de crédit, d'épargne et d'assurance, créés selon les principes de responsabilité et de durabilité, valeurs au cœur des choix de Findomestic.

BESOINS: réduction du rapport coût/revenu et optimisation des processus d'acceptation avec réduction des coûts d'exploitation.

SOLUTION: CRIF Information Core, CRIF Credit Bureau Score - et conseil pour la révision du processus d'origination.

RÉSULTATS: augmentation des taux d'hésitation automatique des pratiques, économies en termes d'ETP, amélioration des SLA et réduction du coût du risque global.
«Les interventions visant à optimiser les stratégies de prise de décision, définies dans le cadre de la collaboration entre Findomestic et les consultants CRIF, ont permis une efficacité qui peut se traduire par une économie potentielle de plus de 1 million d'euros par an en termes de coûts d'exploitation.»
Angelo Piazza, Directeur central du Département du risque de crédit de Findomestic Banca

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